8月21日(陈秋燕时间)9: 00，谈到“洗钱”，人们往往会想到重大经济案件、复杂的金融工具、巨额非法资金等。并认为它远离我们的日常生活。然而，我们会发现，源头可能是出售和出借个人银行卡的行为，也可能是我们遭受的网络电信欺诈。“洗钱”与我们的生活息息相关。银行的一线员工与客户有着密切的联系，这是发现这些可疑线索并从源头上阻断风险的最简单方法。兴业银行重庆分行加强日常业务风险监控，推进反洗钱工作。从2020年3月开始，重点培训各网点一线员工发现可疑和分析风险，进一步为客户营造安全的金融环境。
在一线员工截获的风险事件中，许多与我们的生活密切相关。兴业银行重庆永川支行在2020年7月就遇到了这样的情况。一位老年客户到柜台办理汇款业务，柜台人员发现该客户的转账收款人是“XX”贸易公司，于是询问该客户转账的目的。顾客用一种不确定的语气回答说用途是材料，并继续通过手机查看。这种情况引起了柜台人员的警惕。一方面，客户年龄较大，对资金的使用不太确定；另一方面，客户转让的贸易公司是一家外国公司，它远离分支机构所属的地区，因此他继续向客户询问具体情况。顾客还说她需要从公司购买家居装饰材料，所以这次她付了款，把手机交给柜台人员，显示有公司员工的微信。柜台人员第一眼就发现，客户描述的微信朋友圈里充斥着高收益、高回报的营销投资产品，与老客户描述的支付材料完全不符，认为他很有可能遭遇了电信欺诈。柜台人员耐心地说服了顾客。一方面，他们在网上查询企业信息系统，告诉公司公司的业务范围只是批发百货等。没有投资和财务管理；另一方面，我联系了客户的家人了解情况，得知老人最近没有装修房子。经过多次劝说，客户意识到自己遇到了电信诈骗，最终放弃了汇款，并向银行工作人员表示感谢。
该分行相关负责人表示，这种电信欺诈风险拦截事件并非首例。目前，电信诈骗的对象大多是老年客户，犯罪分子往往以高收益、高回报的产品为诱饵，同时通过网络远程控制，最终引导老年客户将资金汇入非法账户。银行工作人员在为老年客户办理业务时，如果没有很强的风险意识，客户的资金将遭受损失，这也将对银行自身产生负面影响。
兴业银行重庆分行本着“了解客户”的原则，在业务处理中密切关注客户异常情况，强调客户身份识别的重要性，通过培养各网点一线员工发现可疑、分析风险的能力，构筑金融安全防线。这项工作一方面有效维护了客户自身利益，另一方面也有力推动了分行反洗钱工作，为银行创造良好的金融环境奠定了坚实的基础。